【投資信託】23年1月末時点の運用報告

こんな疑問にお答えします。

将来の資産形成をするため、投資を始めようとしている人も多いと思います。

ですが、やみくもに投資を始めてしまうと増やすどころか資産を減らしてしまう可能性もあります。

この記事では実際に投資信託に投資している私が23年１月の投資信託の運用報告をして、投資方法についても紹介します。

この記事を読めば、無駄なく投資を始めることができますよ。

23年1月の時価評価額

資産総額

１月末時点での資産総額は、1,295,010円、全体の評価損益率は44.79％となりました。

12月との比較は、89,424円増、107.41％です。少し増えました。

全体としても利益が40％から44％に増加しています。

保有商品損益

現在はつみたてNISAのみに投資しています。

特定口座は少しづつ解約してつみたてNISAの枠が満額になるようにしています。

現在の保有商品の一覧です。

口座	商品	時価評価額	評価損益	評価損益率
特定口座	eMAXIS全世界株式インデックス	713,729円	394,363円	123.48％
つみたてNISA	楽天全米株式インデックスファンド	258,476円	6,476円	2.57％
つみたてNISA	DCニッセイワールドセレクトファン（債券重視型）	14,852円	－175円	－1.16％
つみたてNISA	eMAXISSlimバランス（8資産均等型）	15,061円	61円	0.41％
つみたてNISA	eMAXISSlim 全米株式（S＆P500 ）	275,358円	368円	0.13％
つみたてNISA	ひふみプラス	17,534円	－466円	－2.59％
	合計	1,295,010円	400,627円	44.79％

23年1月の振り返り

米国の景気が年明けから順調に上昇して、保有商品のすべてが先月よりもいい結果になっています。

DCニッセイワールドセレクトファン（債券重視型）とひふみプラスはわずかにマイナスですが、今後の上昇に期待します。

経済の大きなニュースとしては米国の利上げがありました。

米国のインフレ対策のための急激な利上げは、12月の0.5％から1月末は0.25％の利上げになり一段とペースを落としました。

今後も徐々に利上げのペースが落ちていくと予想されています。

来年になるとアメリカ経済の後退によって株価が下がっていく可能性がありますね。

そんなこともあるかもという心構えをしておけば、落ち着いて対応できそうです。

つみたてNISAへの振り替え

毎月つみたてNISAを33,333円積み立てています。

そのうち、13,333円を生活費から、20,000円を特定口座のeMAXIS全世界株式インデックスを解約して投資しています。

特定口座のeMAXIS全世界株式インデックスは、10年以上前に購入し始めた商品なので手数料が高いですし、解約時に税金がかかります。

その点でつみたてNISAで手数料の安い商品を選び、税金がかからないのでメリットが大きいですよね。

インデックス投資×積立×長期保有がおすすめ

私の投資の基本方針は

インデックスファンドに積立投資してガチホするのが基本方針です。

これにぴったり合うのがつみたてNISAです。

つみたてNISAについてはこちらで解説しています。

【どちらがいい？】一般NISAよりつみたてNISAを選ぶ3つのポイント

インデックス投資

インデックスとは「指数」のことです。そして、インデックス投資は特定の株価指数に連動して動を目指す投資手法です。

代表的な指数

・日経平均株価（日経225）
・TOPIX
・S＆P500
・ナスダック

新聞やニュースでよく見る株価指数ですよね。なので、価格が上がってるとか下がってるが分かりやすいのが特徴です。

インデックス投資のメリットは「手数料が安い」「運用成績がいい」ことです。インデックスよりも良い成果をめざすアクティブファンドよりも手数料が安い。

詳しくはこちらで解説しているので興味があったら見てください。

【初心者におすすめ！】インデックス投資から始めよう！

積立投資

積立投資とは、一定の間隔で一定の金額を積み立てていく方法で、ドルコスト平均法と言われます。

ドルコスト平均法の特徴以下の通りです。

ドルコスト平均法と一括購入で比較すると、初めに一括購入した場合よりもドルコスト平均法で購入したほうが口数を多く買うことができます。

また、購入する時にタイミングを計る必要がないので、値動きを心配する必要がありません。

自分で購入の決断をしようと思うと値動きが気になるし、「もう少しさがるかな」とか「もう少し待ってみよう」とかいってなかなか買えないなんてことがありますよね。

積立投資なら毎月積立て設定してしまえば、自動的に決まった日に決まった金額を購入することができます。

詳しくはこちら＞＞【長期で増やす】一括投資よりもドルコスト平均法で投資する３つの理由

長期保有する

一度買ったら売らずに長期間保有します。

長期保有のメリット

・リスクが低減できる
・複利の力を使うことができる

こちらは運用年数別の年平均リターンの振れ幅をグラフにしたものです。

1年目に比べると長期で運用することで値動きの幅がだんだん小さくなっています。

そして、15年程度保有していると元本割れするリスクがなくなります。

これは過去のデータなので必ず同じようになるわけではありませんが、同じような傾向になると考えています。

サラリーマンには長期投資がオススメな4つの理由

NISAを始めてみよう

2023年1月末の投資信託の運用報告をしました。

今まで問題を指摘されていた部分が改善され、資産形成にとてもいい状況になります。

新制度は2024年からですが、投資は早く始めた方が将来大きな資産を形成できます。

勉強だと思って今年からNISAで投資を始めてみましょう。